Liquidität ist Sauerstoff. Die Cashflow-Werkzeuge von Kolva helfen Ihnen, Ihre aktuelle Position zu überwachen, ihre Entwicklung über die nächsten 13 Wochen vorherzusagen und Risikofenster zu erkennen, bevor sie zu Notfällen werden.
Das Cashflow-Dashboard
Navigieren Sie zu Finance > Cashflow, um die dedizierte Ansicht für das Liquiditätsmanagement zu öffnen. Das Dashboard zeigt:
- Aktuelle Liquiditätsposition — Echtzeit-Saldo, aggregiert aus Ihren verbundenen Bankkonten und den Liquiditätsbuchungen des ERP.
- Zu- vs. Abflüsse — Ein gestapeltes Diagramm, das eingehende Mittel (Kundenzahlungen, sonstige Erträge) den ausgehenden Mitteln (Lieferantenzahlungen, Löhne, Steuern) gegenüberstellt.
- Altersstruktur der Forderungen — Aufschlüsselung der offenen Kundenrechnungen nach Altersklasse (0-30, 31-60, 61-90, 90+ Tage).
- Fälligkeitsplan der Verbindlichkeiten — Anstehende Lieferantenzahlungen, nach Fälligkeitsdatum geordnet.
Wichtig Die Genauigkeit des Cashflows hängt davon ab, dass Ihre ERP-Daten aktuell sind. Stellen Sie sicher, dass Ihr Synchronisierungs-Agent mindestens täglich läuft. Veraltete Daten können entstehende Liquiditätsprobleme verschleiern.
Prädiktive 13-Wochen-Prognose
Die KI von Kolva analysiert Ihre historischen Zahlungsmuster — wie lange jeder Kunde üblicherweise bis zur Zahlung braucht, wann Lieferanten ihre Zahlung erwarten, wiederkehrende Aufwendungen, saisonale Muster —, um Ihre Liquiditätsposition 13 Wochen in die Zukunft zu projizieren.
- Das Prognosediagramm zeigt eine projizierte Liquiditätslinie mit einem Konfidenzband (hellere Schattierung bei höherer Unsicherheit).
- Risikofenster sind rot hervorgehoben — dies sind Wochen, in denen Ihre projizierte Liquidität unter Ihre Sicherheitsschwelle fallen könnte.
- Klicken Sie auf eine beliebige Woche, um das Detail zu sehen: erwartete Zuflüsse, geplante Abflüsse und der daraus resultierende projizierte Saldo.
- Die Prognose aktualisiert sich automatisch mit jeder ERP-Synchronisierung und berücksichtigt die neuesten Zahlungsdaten.
Profi-Tipp Legen Sie Ihre Sicherheitsschwelle unter Einstellungen > Finance fest. Kolva sendet Ihnen eine Push-Benachrichtigung, wenn die Prognose vorhersagt, dass Sie diese Schwelle unterschreiten, sodass Sie Zeit zum Handeln haben.
Risikofenster
Risikofenster sind Zeiträume, in denen Ihre Liquiditätsposition voraussichtlich angespannt ist. Kolva identifiziert sie durch die Kombination von drei Signalen:
- Projizierter Saldo unter Schwelle — Ihre Liquidität fällt unter das von Ihnen konfigurierte Minimum.
- Ballungen großer Abflüsse — Mehrere bedeutende Zahlungen fällig in derselben Woche (Löhne + Lieferant + Steuern).
- Verzögerungen bei Forderungen — Kunden, deren Zahlungen die KI auf Basis ihres historischen Verhaltens später als zum Fälligkeitsdatum erwartet.
Für jedes Risikofenster schlägt Kolva Maßnahmen vor: das Inkasso bestimmter Rechnungen beschleunigen, Zahlungsaufschübe mit Lieferanten aushandeln oder Kreditlinien in Anspruch nehmen.
Analyse der Zahlungsmuster
Zu verstehen, wie Ihre Kunden und Lieferanten tatsächlich zahlen — im Vergleich zu ihren angegebenen Konditionen —, ist für eine präzise Prognose entscheidend. Der Abschnitt Zahlungsmuster zeigt:
- Zahlungsprofile der Kunden — Durchschnittliche Zahlungsdauer je Kunde im Vergleich zu seinen vereinbarten Konditionen. Nach Abweichung sortiert, sodass die schlechtesten Zahler zuerst erscheinen.
- Zahlungsverhalten gegenüber Lieferanten — Ihre eigenen Zahlungsmuster gegenüber Lieferanten, die ungenutzte Skontomöglichkeiten bei vorzeitiger Zahlung hervorheben.
- Saisonale Trends — Monatliche Heatmap, die zeigt, welche Monate historisch die stärksten Zuflüsse und die schwersten Abflüsse aufweisen.
Hinweis Die Analyse der Zahlungsmuster erfordert mindestens 6 Monate historischer Daten. Wenn Sie Ihr ERP kürzlich verbunden haben, verbessert die KI ihre Vorhersagen, sobald mehr Daten verfügbar sind.