La liquidez es oxígeno. Las herramientas de flujo de caja de Kolva le ayudan a supervisar su posición actual, a prever su evolución durante las próximas 13 semanas y a identificar ventanas de riesgo antes de que se conviertan en emergencias.
El panel de flujo de caja
Acceda a Finanzas > Flujo de caja para abrir la vista dedicada a la gestión de tesorería. El panel muestra:
- Posición de caja actual — Saldo en tiempo real agregado a partir de sus cuentas bancarias conectadas y los apuntes de tesorería del ERP.
- Cobros vs. pagos — Un gráfico apilado que muestra el dinero entrante (pagos de clientes, otros ingresos) frente al dinero saliente (pagos a proveedores, nóminas, impuestos).
- Antigüedad de cuentas por cobrar — Desglose de las facturas de clientes pendientes por tramo de antigüedad (0-30, 31-60, 61-90, 90+ días).
- Calendario de cuentas por pagar — Próximos pagos a proveedores organizados por fecha de vencimiento.
Importante La precisión del flujo de caja depende de que sus datos de ERP estén actualizados. Asegúrese de que su agente de sincronización se ejecute al menos a diario. Los datos obsoletos pueden ocultar problemas de liquidez emergentes.
Previsión predictiva a 13 semanas
La IA de Kolva analiza sus patrones históricos de pago —cuánto tarda en pagar normalmente cada cliente, cuándo esperan el pago los proveedores, los gastos recurrentes, los patrones estacionales— para proyectar su posición de caja a 13 semanas vista.
- El gráfico de previsión muestra una línea de caja proyectada con una banda de confianza (sombreado más claro para mayor incertidumbre).
- Las ventanas de riesgo se resaltan en rojo: son las semanas en las que su caja proyectada podría caer por debajo de su umbral de seguridad.
- Haga clic en cualquier semana para ver el detalle: cobros previstos, pagos programados y el saldo proyectado resultante.
- La previsión se actualiza automáticamente con cada sincronización del ERP, incorporando los datos de pago más recientes.
Consejo Configure su umbral de seguridad en Ajustes > Finanzas. Kolva le enviará una notificación push cuando la previsión anticipe que va a cruzar este umbral, dándole tiempo para actuar.
Ventanas de riesgo
Las ventanas de riesgo son períodos en los que se proyecta que su posición de caja será ajustada. Kolva las identifica combinando tres señales:
- Saldo proyectado por debajo del umbral — Su caja cae por debajo del mínimo que configuró.
- Concentraciones de pagos importantes — Varios pagos significativos con vencimiento en la misma semana (nóminas + proveedor + impuestos).
- Retrasos en cobros — Clientes cuyos pagos la IA predice que llegarán más tarde de su fecha de vencimiento, según su comportamiento histórico.
Para cada ventana de riesgo, Kolva sugiere acciones: acelerar el cobro de facturas concretas, negociar prórrogas de pago con los proveedores o disponer de líneas de crédito.
Análisis de patrones de pago
Entender cómo pagan realmente sus clientes y proveedores —frente a sus condiciones declaradas— es fundamental para una previsión precisa. La sección Patrones de pago muestra:
- Perfiles de pago de clientes — Días medios de pago de cada cliente, comparados con sus condiciones contractuales. Ordenados por desviación, de modo que los peores pagadores aparecen primero.
- Comportamiento de pago a proveedores — Sus propios patrones de pago a proveedores, destacando las oportunidades de descuento por pronto pago que podría estar perdiendo.
- Tendencias estacionales — Mapa de calor mensual que muestra qué meses tienen históricamente los mayores cobros y los pagos más cuantiosos.
Nota El análisis de patrones de pago requiere al menos 6 meses de datos históricos. Si conectó su ERP recientemente, la IA mejorará sus predicciones a medida que haya más datos disponibles.