La trésorerie, c’est l’oxygène. Les outils de trésorerie de Kolva vous aident à surveiller votre position actuelle, à anticiper son évolution sur les 13 prochaines semaines et à identifier les fenêtres de risque avant qu’elles ne deviennent des urgences.
Le tableau de bord de trésorerie
Accédez à Finance > Trésorerie pour ouvrir la vue dédiée à la gestion de trésorerie. Le tableau de bord affiche :
- Position de trésorerie actuelle — Solde en temps réel agrégé à partir de vos comptes bancaires connectés et des écritures de trésorerie de l’ERP.
- Encaissements vs décaissements — Un graphique empilé montrant les entrées (paiements clients, autres produits) face aux sorties (paiements fournisseurs, paie, impôts).
- Balance âgée des créances — Ventilation des factures clients en cours par tranche d’ancienneté (0-30, 31-60, 61-90, 90+ jours).
- Échéancier des dettes — Paiements fournisseurs à venir, organisés par date d’échéance.
Important La précision de la trésorerie dépend de l’actualité de vos données ERP. Assurez-vous que votre agent de synchronisation s’exécute au moins une fois par jour. Des données obsolètes peuvent masquer des problèmes de liquidité émergents.
Prévision prédictive à 13 semaines
L’IA de Kolva analyse vos historiques de paiement — le délai habituel de règlement de chaque client, le moment où les fournisseurs attendent leur paiement, les charges récurrentes, les schémas saisonniers — afin de projeter votre position de trésorerie sur 13 semaines.
- Le graphique de prévision affiche une courbe de trésorerie projetée avec une bande de confiance (teinte plus claire pour une incertitude plus élevée).
- Les fenêtres de risque sont surlignées en rouge — il s’agit des semaines où votre trésorerie projetée pourrait passer sous votre seuil de sécurité.
- Cliquez sur une semaine pour voir le détail : encaissements attendus, décaissements planifiés et solde projeté résultant.
- La prévision se met à jour automatiquement à chaque synchronisation ERP, en intégrant les dernières données de paiement.
Astuce Définissez votre seuil de sécurité dans Paramètres > Finance. Kolva vous enverra une notification push lorsque la prévision indique que vous allez franchir ce seuil, vous laissant le temps d’agir.
Fenêtres de risque
Les fenêtres de risque sont les périodes où votre position de trésorerie est projetée comme tendue. Kolva les identifie en combinant trois signaux :
- Solde projeté sous le seuil — Votre trésorerie passe sous le minimum que vous avez configuré.
- Concentrations de décaissements importants — Plusieurs paiements significatifs dus la même semaine (paie + fournisseur + impôt).
- Retards de créances — Clients dont l’IA prédit que les paiements arriveront plus tard que leur date d’échéance, sur la base de leur comportement historique.
Pour chaque fenêtre de risque, Kolva suggère des actions : accélérer le recouvrement de factures précises, négocier des reports de paiement avec les fournisseurs ou mobiliser des lignes de crédit.
Analyse des comportements de paiement
Comprendre comment vos clients et fournisseurs paient réellement — par rapport aux conditions affichées — est essentiel pour une prévision précise. La section Comportements de paiement affiche :
- Profils de paiement clients — Délai moyen de règlement pour chaque client, comparé à ses conditions contractuelles. Trié par déviation, les pires payeurs apparaissant en premier.
- Comportement de paiement fournisseurs — Vos propres schémas de paiement aux fournisseurs, mettant en évidence les escomptes pour paiement anticipé que vous pourriez manquer.
- Tendances saisonnières — Carte de chaleur mensuelle indiquant quels mois ont historiquement les encaissements les plus forts et les décaissements les plus lourds.
Note L’analyse des comportements de paiement nécessite au moins 6 mois de données historiques. Si vous avez récemment connecté votre ERP, l’IA améliorera ses prédictions à mesure que davantage de données deviennent disponibles.