La liquidità è ossigeno. Gli strumenti di cash flow di Kolva ti aiutano a monitorare la posizione corrente, prevederne l’evoluzione nelle prossime 13 settimane e individuare le finestre di rischio prima che diventino emergenze.
La dashboard dei flussi di cassa
Vai a Finance > Flussi di cassa per accedere alla vista dedicata alla gestione della liquidità. La dashboard mostra:
- Posizione di cassa corrente — Saldo in tempo reale aggregato dai conti bancari connessi e dalle registrazioni di cassa ERP.
- Entrate e uscite — Grafico impilato del denaro in entrata (pagamenti clienti, altri ricavi) rispetto a quello in uscita (pagamenti fornitori, paghe, imposte).
- Scadenziario dei crediti — Ripartizione delle fatture clienti insolute per fascia di anzianità (0-30, 31-60, 61-90, oltre 90 giorni).
- Piano dei debiti — Prossimi pagamenti ai fornitori organizzati per data di scadenza.
Importante L’accuratezza dei flussi di cassa dipende dall’aggiornamento dei dati ERP. Assicurati che l’agente di sincronizzazione venga eseguito almeno ogni giorno. Dati obsoleti possono nascondere problemi di liquidità emergenti.
Previsione predittiva a 13 settimane
L’AI di Kolva analizza i pattern storici di pagamento — tempi medi di pagamento di ogni cliente, scadenze attese dai fornitori, spese ricorrenti e stagionalità — per proiettare la posizione di cassa nelle 13 settimane successive.
- Il grafico previsionale mostra una linea di cassa prevista con una fascia di confidenza (ombreggiatura più chiara per una maggiore incertezza).
- Le finestre di rischio sono evidenziate in rosso — sono le settimane in cui la liquidità prevista può scendere sotto la soglia di sicurezza.
- Fai clic su una settimana per visualizzare i dettagli: entrate attese, uscite programmate e saldo previsto risultante.
- La previsione si aggiorna automaticamente a ogni sincronizzazione ERP, incorporando gli ultimi dati di pagamento.
Suggerimento Imposta la soglia di sicurezza in Impostazioni > Finance. Kolva invierà una notifica push quando la previsione indica il superamento della soglia, lasciandoti il tempo di intervenire.
Finestre di rischio
Le finestre di rischio sono periodi in cui la posizione di cassa prevista risulta critica. Kolva le identifica combinando tre segnali:
- Saldo previsto sotto soglia — La liquidità scende sotto il minimo configurato.
- Concentrazioni di uscite elevate — Più pagamenti significativi scadono nella stessa settimana (paghe + fornitore + imposte).
- Ritardi nei crediti — Clienti i cui pagamenti, secondo la previsione AI, arriveranno dopo la scadenza in base al loro comportamento storico.
Per ogni finestra di rischio, Kolva suggerisce azioni: accelerare gli incassi su fatture specifiche, negoziare proroghe di pagamento con i fornitori o utilizzare linee di credito.
Analisi dei pattern di pagamento
Comprendere come clienti e fornitori pagano realmente — rispetto alle condizioni dichiarate — è essenziale per previsioni accurate. La sezione Pattern di pagamento mostra:
- Profili di pagamento dei clienti — Giorni medi di pagamento per cliente, confrontati con le condizioni contrattuali. Ordinati per scostamento, con i casi peggiori per primi.
- Comportamento di pagamento ai fornitori — I tuoi pattern di pagamento ai fornitori, con le opportunità di sconto per pagamento anticipato che potresti perdere.
- Tendenze stagionali — Mappa termica mensile dei mesi che storicamente registrano le entrate più elevate e le uscite più consistenti.
Nota L’analisi dei pattern di pagamento richiede almeno 6 mesi di dati storici. Se hai collegato l’ERP di recente, l’AI migliorerà le previsioni man mano che saranno disponibili più dati.