Kas is zuurstof. Met de kastools van Kolva bewaakt u uw huidige positie, voorziet u hoe die zich de komende 13 weken ontwikkelt en herkent u risicovensters voordat ze noodgevallen worden.
Het dashboard Kasbeheer
Ga naar Finance > Kasbeheer om de weergave voor kasbeheer te openen. Het dashboard toont:
- Huidige kaspositie — Realtime saldo, samengevoegd uit uw gekoppelde bankrekeningen en de kasboekingen uit het ERP.
- Ontvangsten versus uitgaven — Een gestapelde grafiek met het geld dat binnenkomt (klantbetalingen, overige opbrengsten) tegenover het geld dat uitgaat (leveranciersbetalingen, loonadministratie, belastingen).
- Ouderdomsanalyse debiteuren — Uitsplitsing van de openstaande klantfacturen per ouderdomsklasse (0-30, 31-60, 61-90, meer dan 90 dagen).
- Betalingsschema crediteuren — Komende leveranciersbetalingen, geordend op vervaldatum.
Belangrijk De nauwkeurigheid van het kasbeheer hangt af van de actualiteit van uw ERP-gegevens. Zorg dat uw sync-agent minstens één keer per dag draait. Verouderde gegevens kunnen opkomende liquiditeitsproblemen maskeren.
Voorspellende prognose over 13 weken
De AI van Kolva analyseert uw betalingshistoriek — de gebruikelijke betaaltermijn van elke klant, het moment waarop leveranciers hun betaling verwachten, de terugkerende kosten, de seizoenspatronen — om uw kaspositie 13 weken vooruit te projecteren.
- De prognosegrafiek toont een geprojecteerde kaslijn met een betrouwbaarheidsband (lichter getint naarmate de onzekerheid groter is).
- De risicovensters zijn rood gemarkeerd — dat zijn de weken waarin uw geprojecteerde kas onder uw veiligheidsdrempel kan zakken.
- Klik op een week om het detail te zien: verwachte ontvangsten, geplande uitgaven en het resulterende geprojecteerde saldo.
- De prognose wordt bij elke ERP-synchronisatie automatisch bijgewerkt met de recentste betalingsgegevens.
Tip Stel uw veiligheidsdrempel in via Instellingen > Finance. Kolva stuurt u een pushmelding zodra de prognose aangeeft dat u deze drempel gaat overschrijden, zodat u tijd hebt om te handelen.
Risicovensters
Risicovensters zijn periodes waarin uw kaspositie naar verwachting krap wordt. Kolva herkent ze door drie signalen te combineren:
- Geprojecteerd saldo onder de drempel — Uw kas zakt onder het minimum dat u hebt ingesteld.
- Clusters van grote uitgaven — Meerdere omvangrijke betalingen die in dezelfde week vervallen (loonadministratie + leverancier + belasting).
- Vertraagde vorderingen — Klanten van wie de AI voorspelt dat hun betaling later aankomt dan de vervaldatum, op basis van hun gedrag in het verleden.
Voor elk risicovenster stelt Kolva acties voor: de incasso van bepaalde facturen versnellen, betalingsuitstel met leveranciers onderhandelen of kredietlijnen aanspreken.
Analyse van het betaalgedrag
Begrijpen hoe uw klanten en leveranciers werkelijk betalen — tegenover de opgegeven voorwaarden — is essentieel voor een nauwkeurige prognose. De sectie Betaalgedrag toont:
- Betaalprofielen van klanten — Gemiddelde betaaltermijn per klant, vergeleken met zijn contractuele voorwaarden. Gesorteerd op afwijking, zodat de slechtste betalers bovenaan staan.
- Betaalgedrag richting leveranciers — Uw eigen betaalpatronen naar leveranciers, met de betalingskortingen die u mogelijk misloopt.
- Seizoenstrends — Maandelijkse heatmap met de maanden die historisch de sterkste ontvangsten en de zwaarste uitgaven kennen.
Opmerking De analyse van het betaalgedrag vereist minstens 6 maanden historische gegevens. Hebt u uw ERP onlangs gekoppeld, dan verbetert de AI haar voorspellingen naarmate er meer gegevens beschikbaar komen.