Gotówka to tlen. Narzędzia płynności w Kolva pomagają Ci śledzić bieżącą pozycję, przewidzieć jej przebieg przez najbliższe 13 tygodni i rozpoznać okna ryzyka, zanim staną się sytuacjami awaryjnymi.
Pulpit płynności
Przejdź do Finanse > Płynność, aby otworzyć widok poświęcony zarządzaniu płynnością. Pulpit pokazuje:
- Bieżąca pozycja gotówkowa — Saldo w czasie rzeczywistym zagregowane z podłączonych rachunków bankowych i z zapisów gotówkowych w ERP.
- Wpłaty a wypływy — Wykres skumulowany pokazujący wpływy (płatności klientów, pozostałe przychody) wobec wypływów (płatności do dostawców, wynagrodzenia, podatki).
- Struktura wiekowa należności — Podział otwartych faktur klientów według przedziału wiekowego (0-30, 31-60, 61-90, powyżej 90 dni).
- Harmonogram zobowiązań — Nadchodzące płatności do dostawców uporządkowane według terminu wymagalności.
Ważne Dokładność płynności zależy od aktualności Twoich danych z ERP. Zadbaj o to, aby agent synchronizacji uruchamiał się co najmniej raz dziennie. Nieaktualne dane mogą ukryć powstające problemy z płynnością.
Prognoza predykcyjna na 13 tygodni
AI w Kolva analizuje Twoją historię płatności — zwykły czas zapłaty każdego klienta, moment, w którym dostawcy oczekują przelewu, koszty powtarzalne, wzorce sezonowe — aby rzutować Twoją pozycję gotówkową na 13 tygodni.
- Wykres prognozy pokazuje rzutowaną krzywą gotówki z pasmem pewności (jaśniejszy odcień oznacza większą niepewność).
- Okna ryzyka są podświetlone na czerwono — to tygodnie, w których rzutowana gotówka może spaść poniżej Twojego progu bezpieczeństwa.
- Kliknij dowolny tydzień, aby zobaczyć szczegóły: oczekiwane wpłaty, zaplanowane wypływy i wynikające z nich rzutowane saldo.
- Prognoza aktualizuje się automatycznie przy każdej synchronizacji z ERP, uwzględniając najnowsze dane o płatnościach.
Wskazówka Ustaw próg bezpieczeństwa w Ustawienia > Finanse. Kolva wyśle Ci powiadomienie push, gdy prognoza wskaże, że przekroczysz ten próg — zyskasz czas na reakcję.
Okna ryzyka
Okna ryzyka to okresy, w których Twoja pozycja gotówkowa zapowiada się napięta. Kolva rozpoznaje je, łącząc trzy sygnały:
- Rzutowane saldo poniżej progu — Twoja gotówka spada poniżej skonfigurowanego minimum.
- Skupiska dużych wypływów — Kilka znaczących płatności wymagalnych w tym samym tygodniu (wynagrodzenia + dostawca + podatek).
- Opóźnione należności — Klienci, których płatności AI przewiduje później niż termin wymagalności, na podstawie ich dotychczasowych zachowań.
Dla każdego okna ryzyka Kolva proponuje działania: przyspieszyć windykację wybranych faktur, wynegocjować odroczenie płatności z dostawcami lub uruchomić linie kredytowe.
Analiza zachowań płatniczych
Zrozumienie, jak Twoi klienci i dostawcy płacą naprawdę — wobec deklarowanych warunków — jest kluczowe dla dokładnej prognozy. Sekcja Zachowania płatnicze pokazuje:
- Profile płatnicze klientów — Średni czas zapłaty każdego klienta w zestawieniu z jego warunkami umownymi. Posortowane według odchylenia, więc najgorsi płatnicy są na początku.
- Zachowania płatnicze wobec dostawców — Twoje własne wzorce płatności do dostawców, z uwypukleniem skonta za wcześniejszą zapłatę, które możesz tracić.
- Trendy sezonowe — Miesięczna mapa cieplna wskazująca miesiące o historycznie najwyższych wpłatach i najcięższych wypływach.
Uwaga Analiza zachowań płatniczych wymaga co najmniej 6 miesięcy danych historycznych. Jeśli ERP został podłączony niedawno, AI będzie poprawiać swoje predykcje w miarę pojawiania się kolejnych danych.